(Dân Việt) Ông Nguyễn Văn Yên, Phó Chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng, cho biết hoạt động tín dụng đen tại Lâm Đồng đang diễn ra rất tinh vi và khó kiểm soát. Những đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn tỉnh chủ yếu là các đối tương hình sự từ nơi khác (hầu hết là các tỉnh phía Bắc) đến Lâm Đồng để cấu kết, móc nối với các đối tượng hình sự trên địa bàn hình thành băng nhóm hoạt động tín dụng đen.

Sáng nay 8.3, tại Gia Lai, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã tổ chức Hội nghị triển khai các giải pháp mở rộng tín dụng phục vụ sản xuất và tiêu dùng nhằm hạn chế tín dụng đen.

Phát biểu tại Hội nghị, Phó chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng Nguyễn Văn Yên, thừa nhận tình trạng tín dụng đen vẫn là vấn đề “nhức nhối” tại địa phương và gây ra những hệ quả khó lượng đối với đời sống xã hội, trật tự an ninh của nhân dân đại phương

Tín dụng đen làm loạn Lâm Đồng

Phó chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng Nguyễn Văn Yên cho biết, thời gian qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, nhất là các hành vi cho vay nặng lãi, huy động vốn với lãi suất cao trên địa bàn tỉnh diễn ra phức tạp cả về quy mô, tính chất, mức độ và hậu quả. Không những gây thiệt hại lớn về tài sản cho nhà nước, tổ chức và cá nhân, tình trạng này còn tiềm ẩn nguy cơ ảnh hưởng đến an ninh, an toàn của hệ thống tài chính và gây mất ANTT trên địa bàn.

Điều này dẫn tới hàng loạt các hành vi vi phạm pháp luật như: Gây rối trật tự công cộng, cố ý gây thương tích, lừa đảo, cưỡng đoạt và hủy hoại tài sản, bắt, giam, giữ người trái pháp luật, đòi nợ thuê, “đâm thuê, chém mướn”…

 pho chu tich tinh lam dong to cao bang nhom tin dung den lam loan lam dong hinh anh 1 

Phó Chủ tịch UBND tỉnh Nguyễn Văn Yên

Những đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn tỉnh Lâm Đồng, theo ông Yên, chủ yếu là các đối tương hình sự từ nơi khác (hầu hết là các tỉnh phía Bắc) đến địa phương Lâm Đồng để cấu kết, móc nối với các đối tượng hình sự trên địa bàn hình thàng các băng nhóm hoạt động “tín dụng đen”.

“Bên cạnh đó, còn có các đối tượng cho vay chuyên nghiệp ở cộng đồng dân cư. Số đối tượng là cán bộ ngân hàng hay các tổ chức tín dụng khác bị tha hóa, biến chất. Số đối tượng là chủ doanh nghiệp làm ăn thua lỗ, số đối tượng hịnh sự cộm cán về các hành vi bảo kê, đòi nợ thuê, đánh bạc, tổ chức đánh bạc…’, vị lãnh đạo tỉnh này cho biết thêm.

Những đối tượng này lợi dụng sơ hở trong các quy định của pháp luật để thành lập các công ty, doanh nghiệp đòi nợ thuê, tư vấn, hỗ trợ, cho vay tài chính, cho vay trả góp, các tiệm cầm đồ… nhằm núp bóng thực hiện các hoạt động cho vay lãi nặng, với các phương thức như: Dán tờ rơi, phát card visit, đăng quảng cáo trên các trang mạng xã hội, liên lạc qua điện thoại trực tiếp với những người có nhu cầu vay tiền, sau đó gặp trực tiếp để thỏa thuận số tiền vay, lãi suất và hình thức cho vay, trả lãi và cùng người vay đến từng nhà để xác minh tình trạng cư trú, điều khiển kinh tế, nghề nghiệp để quyết định số tiền cho vay.

Nạn nhân của tín dụng đen rất đa dạng, nhiều lứa tuổi, trình độ học vấn, tính chất công việc khác nhau. Nhiều người xuất phát từ lòng tham, đứng ra là trung gian huy động, cho vay vốn với lãi suất cao, vừa là nạn nhân, vừa là đối tượng.

 pho chu tich tinh lam dong to cao bang nhom tin dung den lam loan lam dong hinh anh 2 

Toàn cảnh Hội nghị

Tuy nhiên, theo nhận định của Phó chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng, nạn nhận của tín dụng đen trên địa bàn chủ yếu là người lao động phổ thông, bà con nhân dân buôn bán nhỏ lẻ, khó khăn, không có điều kiện tiếp cận các nguồn vốn chính thống. Trong đó có nhiều trường hợp là người đồng bảo dân tộc thiểu số hoặc các đối tượng ma túy, cờ bạc cần tiền để thực hiện hành vi vi phạm…

 “Khi giao tiền, đối tượng cho vay đưa cho người vay một tờ giấy đã có sẵn các nội dung cơ bản cần thiết, chỉ để lại phần tên người vay, số tiền vay có cộng lãi suất theo định mức. Những giấy tờ này sẽ đưa cho người vay ký tên, chỉ điểm. Đồng thời, đối tượng cho vay, giữ bản chính chứng minh nhân dân, hộ khẩu hoặc các giấy tờ khác.

Khi các con nợ không đủ khả năng chi trả theo thỏa thuận thì các đối tượng sẽ thực hiện hành vi uy hiếp tinh thần “con nợ” như gây nổ, ném chất bẩn, nhắn tin đe dọa, đặt vòng hoa… cho đến các hành vi phạm tội để buộc “con nợ” phải đưa tài sản như : Cố ý gây thương tích, gây rồi trật tự công cộng, cướp, cưỡng đoạt tài sản, bắt, giam, giữ người trái pháp luật”, ông Yên nhấn mạnh.

Ông Yên cho biết thêm, ngoài hành vi cho vay nặng lãi thì hoạt động “tín dụng đen” còn thể hiện dưới hình thức tổ chức chơi huê, hụi hay huy động vốn với lãi suất cao. Đối tượng thường lấy tiền của “người đến sau” để trả lãi cao cho “người đến trước”, trả lãi đều và giữ uy tín trong thời gian đầu.

“Họ tìm cách che đậy mục đích huy động vốn và cố gắng thu hút tham gia của càng nhiều người càng tốt. Đến khi lượng tiền đi vay đã hết do làm ăn thua lỗ thì đối tượng tuyên bố phá sản để trốn tránh pháp luật và người cho vay”, Phó Chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng cho hay.

Nắm bắt được thực tiễn, UBND tỉnh Lâm Đồng đã chủ động tham mưu cho Cấp ủy, chính quyền địa phương tăng cường công tác giám sát, đồng thời kiến nghị các ngân hàng, TCTD có chính sách hợp lý nhằm hạn chế tín dụng đen.

 pho chu tich tinh lam dong to cao bang nhom tin dung den lam loan lam dong hinh anh 3 

Qua kiểm tra phát hiện toàn tỉnh có 83 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, 3 cở sơ kinh doanh dịch vụ đòi nợ và 25 cơ sở kinh doanh tài chính dưới loại hình dịch vụ khác có biểu hiện hoạt động liên quan đến tín dụng đen.

“Từ đầu năm 2018 đến nay, Lâm Đồng đã phát hiện 87 vụ việc liên quan đến các hoạt động tín dụng đen như hủy hoại tài sản, cưỡng đoạt tài sản, đe dọa, ném chất bẩn, giữ người trái phép, gây rồi trật tự công cộng, dán quảng cáo cho vay tiên, cho vay nặng lãi.

Kết quả xử lý: Ra quyết định khởi tố 19 vụ, 50 bị can, xử lý hành hính 16 vụ, 30 đối tượng, lập hồ sơ răn đe giáo dục 18 vụ, 18 đối tượng, đang giải quyết 34 vụ (trong đó khởi tố 10 vụ, 25 bị can về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự)”, ông Nguyễn Văn Yên cho biết.

Khó khăn và kiến nghị 

Chia sẻ tại Hội thảo, ông Nguyễn Văn  Yên, phó Chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng, thừa nhận dù trong thời gian vừa qua, đã có nhiều nỗ lực nhằm đẩy lùi tín dụng đen như thực hiện tuyên truyền, giáo dục, cảnh báo cho người dân nhưng gặp rất nhiều khó khăn, đặc biệt vùng sâu, vùng xa.

Ông Yên còn cho biết hoạt động tín dụng đen thường diễn ra rất tinh vi và khó kiểm soát. “Trong quá trình giao dịch đề do các bên ngày tự nguyệt, thoải thuận ngầm không thể hiện bằng băn bản, thường cho vay lãi theo kiểu tín chấp không có tài sản cầm cố, tiền lãi suất rất cao. Trong khi đó, quy định pháp luật đối với điều kiện truy cứu trách nhiệm hình sự tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tài điều 201 Bộ Luật Hình sự còn nhiều bất cập”.

Đơn cử như quy định, điều kiện để xử lý hình sự đối với hành vi cho vay lãi nặng là: mức lãi suất cho vay phải gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cho vay cao nhất định định trong Bộ Luật Dân sự, phải chứng minh số tiền thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên. Thế nhưng, thực tế để đối phó với cơ quan Công an, các đối tượng khi viết giấy vay không ghi lãi suất, gây khó khăn cho việc xử lý.

 pho chu tich tinh lam dong to cao bang nhom tin dung den lam loan lam dong hinh anh 4 

Bên cạnh đó, việc tiến hành giao dịch vay, mượn thường diễn ra dưới dạng giao dịch ngầm cả người vay và người cho vay đều không muốn tiết lộ cho người khác biết.

“Thậm chí, có thể vì nhiều nguyên nhân khác như vì uy tín của gia đình, lo sợ bị đe họa hoặc vay nợ để hoạt động phạm pháp (cờ bạc, ma túy…). Chỉ đến khi diễn ra vỡ nợ, vỡ hụi hoặc xuất hiện các hành vi đe dọa, khủng bố tinh thần, cưỡng đợt tài sản, đánh người gây thương tích, gây rồi trật tự… thì mới phát hiện xử lý. Trong khi đó, chế tài xử phạt lên quan đến tín dụng đen còn nhẹ, chưa thực sự mang tính răn đe giáo dục cao”, ông Yên cho biết thêm.

Phó Chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng kiến nghị, Chính phủ ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung Nghị định 104/2017 ngày 14.6.2017 của Chính phủ quy định về kinh doanh dịch vụ đòi nợ theo hướng phải quy định rõ về điều kiện, thủ tục thành lập doanh nghiệp… Trong đó, giao thẩm quyền cho lực lượng Công an trong việc xử lý vi pham hành chính trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ đòi nợ, quy định rõ phạm vi hoạt động của công ty đòi nợ (công ty đóng ở địa bản tỉnh, thành phố nào chỉ được hoạt động trên phạm vi một địa phương đó).

Đối với hệ thống ngân hàng, huyết mạch của nền kinh tế, UBND tỉnh Lâm Đồng kiến nghị, NHNN tỉnh chỉ đạo các tổ chức tín dụng đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính trong hoạt động tín dụng, đơn giản hóa thủ tục cho vay, mở rộng mạng lưới cho vay tại các địa bàn vùng sâu vùng xa.

“Vấn đề ở đây là thủ tục vay vốn ngân hàng, tuy đã có nhiều cải thiện nhưng nhiều người vẫn gặp khó khăn trong những trường hợp cụ thể. Ví như hôm nay người nhà vào viện cấp cứu thì không thể chờ đến mai ngân hàng giải ngân khoản vay rồi mới đưa người nhà đi viện. Lúc đó thì lãi suất ngoài có cao đến mấy người dân cũng vay”, ông Yên cho biết.

Tag:  tín dụng đen, hạn chế tín dụng đen, băng nhóm tín dụng đen, Nguyễn Văn Yên Lâm Đồng, Phó chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng, Lâm Đồng, Nguyễn Văn Yên, tín dụng đen, hoạt động tín dụng đen tại Lâm Đồng, ngân hàng nhà nước, ngân hàng, lãi suất cho vay, Agribank, Vietinbank, gia lai, tây nguyên, tín dụng đen khu vực tây nguyên, Đăk Nông   

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *